Обязательные разделы под ФТ правил: что должно быть прописано работодателю и сотрудникам

Организации, подпадающие под действие 115-ФЗ, обязаны закрепить внутренние процедуры по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма. Документом, регулирующим порядок работы с клиентами и отчётность, являются под фт правила — они определяют порядок идентификации, фиксации операций и передачи сведений в Росфинмониторинг.

Ответственность работодателя и структура документа

Работодатель утверждает правила и отвечает за их актуальность. В тексте указывают порядок назначения ответственного сотрудника, его функции и полномочия: анализ операций, ведение журналов, взаимодействие с Росфинмониторингом. Отдельные разделы посвящают процедурам идентификации клиентов, критериям подозрительных сделок, правилам хранения и конфиденциальности данных.

При подготовке документа используют методические рекомендации Росфинмониторинга и учитывают специфику деятельности компании. При отсутствии внутренней экспертизы разработку правил можно поручить консультантам, специализирующимся на комплаенсе и разработке внутренних документов для субъектов 115-ФЗ.

Обязанности сотрудников и контроль исполнения

В правилах закрепляют обязанности персонала: кто выявляет подозрительные операции, кому и в какие сроки направлять сообщение, как фиксировать факт передачи сведений. Сотрудники обязаны сохранять конфиденциальность и подтверждать ознакомление записью в журнале учёта обучения и инструктажей по 115-ФЗ. Для подразделений, работающих с клиентскими или финансовыми данными, допускается разработка кратких инструкций и чек-листов.

Документ пересматривают не реже одного раза в год или при изменении законодательства. Результаты внутренних проверок фиксируют, при необходимости обновляют разделы и уточняют процедуры. Для адаптации или проверки действующих правил организации обращаются к внешним экспертам по разработке под ФТ правил — их участие помогает выстроить систему внутреннего контроля в соответствии с требованиями законодательства и минимизировать риск санкций.