Проверка контрагента. Какие документы запросить, чтобы не быть обманутым?

Автор статьи: Махмутов Рустем

Автор статьи: Махмутов Рустем

Трудно себе представить предпринимательскую деятельность без сделок. Жизнь индивидуального предпринимателя – это нескончаемая череда сделок. Сделки заключаются, исполняются. Бывает, что не исполняются, признаются недействительными. И, в том числе из риска неисполнения сделки, признания её недействительной состоит предпринимательский риск, о котором говорится в статье 2 Гражданского кодекса РФ.

Для снижения риска неисполнения сделки, признания её недействительной, нужно уже на стадии переговоров и заключения договора запросить у контрагента определённый перечень документов. Законодательно этот перечень не определён. Более того, истребование и передача документов – это право, а не обязанность сторон договорных отношений. Но в тоже время, в случае признания сделки недействительной, по причине отсутствия у лица полномочий на её заключение (превышения этих полномочий), либо заключения сделки лицом, полномочия которого ограничены договором, а в случае, когда контрагентом выступает юридическое лицо – учредительными документами – бремя неблагоприятных последствий придётся нести. Также как и в случае, когда партнёр окажется неплатежеспособным или он не будет исполнять принятые на себя ранее обязательства – частью прибыли и времени придётся пожертвовать.

Конечно, перечень документов, которые необходимо проверить, будет в каждом конкретном случае отличаться. Объясняется это не только спецификой правоотношений, в которые вступают стороны (при заключении поставки будет один перечень, при договоре строительного подряда – другой, при договоре купли-продажи – третий, а при кредитном договоре - четвёртый), но и субъективным составом участников (индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, их представитель).

В крупных компаниях проверкой документов занимаются юридический (проверка юридической «чистоты» сделки) и финансовый отделы (проверка платежеспособности). Индивидуальному предпринимателю, для минимизации рисков, проверкой документов придётся заниматься самому, либо обратиться в консалтинговые компании.

На практике, у нового партнёра или партнёра, с которым деловые отношения не поддерживались уже длительное время, если это юридическое лицо, обычно запрашивают:

1. Свидетельство о государственной регистрации и постановке на налоговый учёт (заверенная партнёром или нотариусом копия);

2. Устав (заверенная партнёром или нотариусом последняя редакция). Содержит сведения о правоспособности партнёра, порядке избрания и компетенции его исполнительного органа, а также о порядке заключения отдельных видов сделок;

3. Решение о назначении или протокол об избрании исполнительного органа (копия заверенная партнёром или нотариусом). Документ позволяет определить данные об исполнительном органе юридического лица;

4. Положение о филиале/представительстве (копия заверенная партнёром или нотариусом) позволит определить полномочия обособленного подразделения;

5. Доверенность в оригинале, в случаях подписания сделки представителем партнёра (третьим лицом, директором представительства/филиала);

6. Выписка из ЕГРЮЛ (оригинал или заверенная нотариусом копия), необходима для проверки вышеуказанных документов за исключением доверенности; Дата выписки имеет большое значение, чем более ранней датой представлена выписка, тем выше будут риски при заключении договора с этим контрагентом;

7. Бухгалтерский баланс, отчёт о прибылях и убытках (заверенная контрагентом копия), необходим для определения стоимостного выражения активов с целью определения платежеспособности партнёра, отнесения сделки к крупным, контролируемым, сделкам с заинтересованностью;

8. Правоустанавливающие документы в отношении имущества, которое передается по договору в собственность или во временное владение и пользование.

У индивидуального предпринимателя пакет документов, которые желательно проверить, будет скромнее и состоит из:

1. Свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРИП);

2. Выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);

3. Паспорта гражданина РФ;

4. Документов на имущество.

Важно понимать, уровень риска напрямую зависит от цены сделки, а время, затраченное на сбор и подготовку документов, порой бывает неоправданно длительным. Поэтому запрашивать документы для проверки или нет, решать в конечном счёте предпринимателю самому.

P.S.

При исполнении сделок также следует проявить должный уровень осмотрительности. Согласно ст. 312 ГК РФ, должник несёт риск исполнения ненадлежащему лицу, в том числе, когда он не потребовал доказательств, подтверждающих, что исполнение принимается самим кредитором или уполномоченным им на это лицом. Вручение исполнения ненадлежащему лицу по своим последствиям приравнивается к неисполнению обязательства…